종합 소득세 환급 방법 | 세금 환급 받는 5가지 방법

1. 종합 소득세 환급이란?

 

 

 

종합 소득세 환급은 전년도의 근로소득과 사업소득, 재산소득 등을 합산해 낸 종합소득금액을 기준으로 지불한 소득세를 다시 돌려 받는 제도입니다. 즉, 연말정산을 통해 납부한 소득세가 소득과 부양 가족 등의 고려사항에 따라 줄어들거나 환급되는 것을 말합니다. 이를 통해 부과된 세금에서 일부를 돌려받을 수 있으므로, 많은 근로자들이 연말정산을 통해 종합 소득세 환급을 받고 있습니다.

 

 

 

2. 종합 소득세 환급 대상자

 

 

 

 

 

3. 세금 환급 받는 방법 #1: 전자신고 활용

 

 

 

전자신고는 종이로 작성하는 신고서를 인터넷으로 제출하는 방식으로, 조금 더 간편하고 빠른 과세 방법이다. 이를 통해 세금 환급도 빠르게 받을 수 있다.

 

전자신고를 활용하는 방법은 다음과 같다.

 

먼저 전자신고 시스템(e-tax)에 접속한 후, 본인의 정보를 입력한다. 그 후, 종이 신고서와 동일한 내용을 입력하고, 전자서명을 마치면 끝이다.

 

전자신고를 통해 세금 환급을 받으려면 당연히 원천징수된 세금이 더 많이 발생한 경우여야 하며, 전자신고를 통해 신속하게 환급 받을 수 있다는 점에서 매우 효율적인 방법 중 하나이다.

 

 

 

4. 세금 환급 받는 방법 #2: 소득금액증명원 발급 신청

 

 

 

[4. 세금 환급 받는 방법 #2: 소득금액증명원 발급 신청]

 

소득세를 납부한 상황에서 해당 세액이 청구서 내용보다 높을 경우, 납부한 세액 중 초과된 금액은 소득세 환급 대상이 됩니다. 이 경우, 소득금액증명원 발급을 통해 세금 환급을 받을 수 있습니다.

 

소득금액증명원은 근로소득 산출시 근로자가 받은 금액을 증빙하는 자료로 활용됩니다. 따라서 세무서에서 발급 받은 소득금액증명원은 소득세를 환급 받을 때 필수적인 서류 중 하나입니다.

 

소득금액증명원 발급을 위해 필요한 서류는 다음과 같습니다.

 

- 본인 명의의 통장 사본

 

- 본인 신분증 사본

 

- 근로소득 원천징수영수증 사본

 

- 지방세 납부증명서 사본 (소득세 신고 시 필요한 자료이므로 필히 소지해야 합니다.)

 

소득금액증명원 발급 신청은 세무서 혹은 홈택스를 통해 가능합니다. 단, 세무서에서 발급하는 경우 수령일까지 약 3일~7일 정도 소요됩니다.

 

소득금액증명원 발급 후, 홈택스를 통해 세금 환급 신청을 진행할 수 있습니다.

 

 

 

5. 세금 환급 받는 방법 #3: 유급임대차 수입 공제 신청

 

 

 

유급임대차 수입 공제는 부동산을 보유하고 있는 경우 해당 부동산을 임대하여 얻는 월세 수입에 대해 일정 금액을 공제해 세금을 환급받는 방법입니다. 이 공제는 해당 부동산을 연간 1개월 이상 유료로 임대한 경우에 한해 적용되며, 임대료가 100만원 이하인 경우에도 환급받을 수 있습니다.

 

세금 환급을 받기 위해서는 해당 부동산에 대한 소비세와 지방소득세를 납부해야 합니다. 또한, 해당 부동산이 취득한 지 5년 이내인 경우에는 부동산 취득세 역시 납부해야 합니다.

 

세금 환급을 받기 위해서는 부동산소유자가 개인적으로 신청하는 것 뿐만 아니라, 법인주체에 대해서도 가능합니다. 다만, 법인주체의 경우 세금의 기준과 공제금액이 개인적으로 신청하는 것보다 다소 복잡하므로, 전문 세무사의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

유급임대차 수입 공제 신청을 하기 위해서는 해당 부동산에 대한 계약서와 임대료 영수증, 부동산 취득세와 소비세 납부증명서, 그리고 납부한 지방소득세에 대한 증빙서류가 필요합니다. 또한, 임대계약이 종료되었을 경우에는 종료일 이후 연말정산 신청 시 과세 대상이 될 수 있으므로, 임대계약 종료일을 잘 파악해 둬야 합니다.

 

유급임대차 수입 공제는 부동산 소유자들에게 높은 세금 환급액을 제공하기 때문에, 부동산 투자자들에게는 매우 유리한 세금 환급 방법 중 하나입니다.

 

 

 

6. 세금 환급 받는 방법 #4: 주택구입자 자녀 교육비 공제 신청

 

 

 

주택을 구입한 부모가 자녀 교육비를 지출한 경우, 해당 교육비를 공제해 세금 환급을 받을 수 있습니다. 단, 다음과 같은 조건을 만족해야 합니다.

 

- 교육비는 자녀의 학교 등록금, 학습지 비용, 학교교재 등 교육과 관련된 모든 비용을 포함합니다.

 

- 교육비는 국내에서 지출한 비용에 한정됩니다.

 

- 교육비를 지출한 부모가 주택을 구입한 경우에만 해당 공제를 받을 수 있습니다.

 

- 부모의 소득이 일정 금액 이상일 경우, 공제금액이 한정됩니다.

 

자녀 1인당 최대 200만원까지 공제 가능하며, 납부한 교육비의 30%를 공제해 세금 환급을 받을 수 있습니다. 국세청에서 제공하는 전자신고 팁을 활용해 간단하게 신청할 수 있습니다.

 

 

 

7. 세금 환급 받는 방법 #5: 전자장터 세금 환급 신청

 

 

 

전자장터에서 물건을 살 때, 일정 금액 이상을 지불하게 되면 해당 거래에 대한 세금 환급을 받을 수 있습니다. 이 경우, 전자장터에서 제공하는 세금계산서를 통해 신청하세요.

 

전자장터 세금 환급 신청 방법은 간단합니다. 먼저 전자장터 사이트에 로그인하며, 환급 받고자 하는 거래의 세금계산서를 다운로드 받아 저장해야 합니다. 세금계산서를 확인한 후, “세금계산서 인식” 버튼을 클릭하여 인증을 받으세요. 이제 “세금계산서 등록/조회” 메뉴에서 등록을 완료하면 세금 환급 신청이 완료됩니다.

 

세금 환급 신청 후에는 1주일 이내에 전자장터에서 직접 예금 계좌로 금액을 입금해줍니다. 따라서, 전자장터를 이용하는 경우, 세금 환급을 받지 못한 것은 아닌지 정기적으로 확인해보는 습관을 가지세요.